Economia: LE "TROPPO GRANDI PER FALLIRE" ORA SONO PIU' GRANDI CHE MAI
Postato il 27/09/2013 di cdcnet
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DI MICHAEL SNYDER
The Economic Collapse
Le banche "troppo grandi per fallire" sono ora molto, molto più grandi
di quanto non fossero l'ultima volta che hanno causato così tanti
problemi. Negli ultimi cinque anni le sei maggiori banche degli USA sono
cresciute del 37%. Nel frattempo, 1.400 banche più piccole sono
scomparse nello stesso periodo.
Ciò significa che la salute di JPMorgan Chase, Bank of America,
Citigroup, Wells Fargo, Goldman Sachs e Morgan Stanley è più critica per
l'economia degli Stati Uniti rispetto al passato. Se nel 2008 erano
"troppo grandi per fallire", ora devono essere "troppo colossali per
crollare". Senza queste banche, non abbiamo un'economia.
Le sei più grandi banche controllano il 67% di tutte le attività
bancarie degli Stati Uniti e Bank of America da sola é responsabile di
circa un terzo di tutti i prestiti alle imprese l'anno scorso. La nostra
intera economia è basata sul credito, e queste banche giganti sono il
centro stesso del nostro sistema di credito. Se queste banche andassero
al collasso, una brutale depressione economica sarebbe garantita.
Purtroppo, come si vedrà più avanti in questo articolo, queste banche
non hanno imparato nulla dal 2008 e continuano ad essere estremamente
imprudenti. Contano sul fatto che se qualcosa andasse storto noi le
salveremmo, ma la prossima volta ciò potrebbe non accadere.
Fin dalla crisi finanziaria del 2008, i nostri politici sono andati in
giro proclamando che non avranno pace finché non avranno risolto il
problema delle banche "troppo grandi per fallire", ma invece di
risolverlo quelle banche sono rapidamente diventate ancora più grandi.
Basta controllare i numeri seguenti, che provengono dal Los Angeles Times ...
Appena prima della crisi finanziaria, Wells Fargo & Co. aveva un
patrimonio di 609 miliardi di dollari. Ora ha 1400 miliardi dollari.
Bank of America Corp. aveva un patrimonio di 1.700 miliardi di dollari.
Ora sono 2.100 miliardi.
E gli asset di JPMorgan Chase & Co., la più grande banca della nazione, sono lievitati a 2.400 miliardi di dollari da 1.800.
Stiamo assistendo ad un consolidamento del settore bancario che è
assolutamente incredibile. Centinaia di banche più piccole sono state
inghiottite da questi colossi, e milioni di americani stanno scoprendo
che essi devono avere a che fare con questi colossi bancari sia che lo
vogliano o no.
Anche se tutto quello che fanno è far girare il denaro, queste banche
sono diventate il cuore del nostro sistema economico, e stanno crescendo
ad un ritmo sorprendente. I seguenti numeri provengono da un recente articolo della CNN ...
- Gli asset delle sei maggiori banche degli USA sono cresciuti del 37% negli ultimi cinque anni.
- Il sistema bancario statunitense ha 14.400 miliardi di dollari in
attività totali. Le sei banche maggiori ora rappresentano il 67 % di
tali attività e le altre 6.934 banche rappresentano solo il 33 % di tali
attività.
- Circa 1.400 banche minori sono scomparse negli ultimi cinque anni.
- JPMorgan Chase ha le dimensioni di tutta l'economia britannica.
- Le quattro maggiori banche hanno più di un milione di dipendenti messi insieme.
- Le cinque banche più grandi erogano il 42% di tutti i prestiti negli USA.
Come ho discusso in precedenza, senza queste banche giganti non c'è
economia. Non avremmo dovuto mai permettere che questo accadesse, ma ora
che è successo è indispensabile che gli americani capiscano che il
potere di queste banche è assolutamente travolgente...
Un terzo di tutti i prestiti alle imprese di quest'anno sono state fatte
da Bank of America. Wells Fargo finanzia quasi un quarto di tutti i
prestiti ipotecari. E nelle casse della JPMorgan Chase sono custoditi
1.300 miliardi dollari, cioè il 12% di tutto il nostro denaro, compresi i
libri paga di molte migliaia di aziende, o abbastanza per comprare
47.636.496.885 tostapane con il logo delle squadre NFL. Grazie ai vostri
affari!
Un sacco di persone tendono a concentrarsi su molte delle altre minacce
per la nostra economia, ma la principale minaccia che la nostra economia
si trova ad affrontare è il potenziale fallimento delle banche troppo
grandi per fallire. Come abbiamo visto nel 2008, quando iniziano a
perdere colpi le cose possono peggiorare molto velocemente. . E come ho
scritto tante volte, la minaccia principale per le banche troppo grandi
per fallire è la possibilità di una crisi dei derivati.
Nomi Prins, ex banchiere di Goldman Sachs e autore di best seller, ha
recentemente detto a Greg Hunter di USAWatchdog.com che l'economia
globale "potrebbe implodere e avere gravi conseguenze sul sistema
finanziario che iniziano con i derivati e si espandono al resto". È
possibile guardare il video completo di quell'intervista qui.
E Nomi Prins ha perfettamente ragione. Proprio come abbiamo visto nel
2008, un panico sui derivati può finire molto rapidamente fuori
controllo. Le nostre grandi banche dovrebbero aver imparato la lezione
del 2008 e avrebbero dovuto notevolmente ridimensionare le loro
scommesse sconsiderate.
Purtroppo, ciò non è accaduto. Infatti, secondo l'ultimo rapporto trimestrale dell'OCC
su trading bancario e strumenti derivati, le grandi banche sono
diventate ancora più spericolate dall'ultima volta che ho scritto
sull'argomento. Le seguenti cifre riflettono le nuove informazioni
contenute nell'ultimo rapporto OCC ...
JPMorgan Chase
Attività totali: $ 1,948,150,000,000 (poco più di 1.900 miliardi di dollari)
L'esposizione totale in derivati : $ 70,287,894,000,000 (più di 70.000 miliardi di dollari)
Citibank
Attività totali: $ 1,306,258,000,000 (un po' più di 1.300 miliardi di dollari)
L'esposizione totale in derivati : $ 58,471,038,000,000 (più di 58.000 miliardi di dollari)
Bank Of America
Attività totali: $ 1,458,091,000,000 (un po' più di 1.400 miliardi di dollari)
L'esposizione totale in derivati : $ 44,543,003,000,000 (più di 44.000 miliardi di dollari)
Goldman Sachs
Attività totali: $ 113,743, 000,000 (poco più di 113 miliardi di dollari - sì, avete letto bene)
L'esposizione totale in derivati : $ 42,251,600,000,000 ( più di 42.000 miliardi di dollari )
Ciò significa che l'esposizione totale che Goldman Sachs ha in
contratti derivati è più di 371 volte maggiore rispetto al loro
patrimonio complessivo.
Come nel mondo qualcuno può dire che Goldman Sachs non sia incredibilmente scriteriata?
E ricordate, la stragrande maggioranza di questi contratti derivati sono strumenti derivati su tassi di interesse.
Forti oscillazioni nei tassi di interesse potrebbero scatenare
questa bomba e fare in modo che il nostro intero sistema finanziario
precipiti nel caos.
Per il momento i rendimenti dei titoli del Tesoro USA a 10 anni si sono
stabilizzati, dopo essere cresciuti rapidamente per un paio di mesi.
Ma questo cambierebbe se i tassi di interesse cominciassero a salire di
nuovo drammaticamente, diventerebbe un problema enorme per le banche
troppo grandi per fallire.
So che molti di voi non hanno molta simpatia per le grandi banche, ma ricordate che, se crollano, crolliamo anche noi.
Queste banche sono state incredibilmente scriteriate, ma se fallissero, tutti ne pagheremmo il prezzo.
Michael Snyder
Fonte: http://theeconomiccollapseblog.com
Link: http://theeconomiccollapseblog.com/archives/too-big-to-fail-is-now-bigger-than-ever-before
20.09. 2013
Traduzione per ComeDonChisciotte.org a cura di REMULAZZ
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